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sayachanさん
(50代)
個人年金が満期になり、一括で受け取る場合、雑所得が67万ほどになります。
現在パートで夫の扶養範囲内に押さえて働いています。
一括で受け取った場合、確定申告はすることになりますが、一年間たけ夫の扶養からはずれて、健康保険なども自分で払うことになるのでしょうか？
そうなるとややこしくなるので、毎年終身で受け取る方がよいのか、迷っています。
ちなみに、毎年受け取ることにした場合、雑所得は20万以下なので、確定申告の必要はなしでいいのですよね。
よろしくお願いします。
プランナーの回答（2件）
sayachan様
こんにちは、ＧＦＰ株式会社の小川です。
個人年金受取りに際しての確定申告等のご質問ですね。
まず、sayachan様は良くお調べになられましたね。
ご自身のお金について勉強されることは非常に良いことだと思います。
さて、sayachan様のおっしゃる通り年金をまとめて受け取った場合、金額によっては扶養から外れる可能性はあります。
その場合、1年間でもご自身で払う（ご主人様の扶養とは別の形）ことになりますし、仮に別にせずにそのまま扶養のままにしていれば後から扶養分についてご主人様の社会保険先から返金を求められる形になります。
そういった手間を考慮するのであれば分割で受け取っていく方が良いでしょうね。
また終身で受け取る形だと金額が少ないとお考えであれば、１０年間で受取るなどに切り替える形もご検討頂いてもよいかと思います。
ご不明点・追加のご質問等が御座いましたら当サイト（保険のＱ＆Ａ）をご活用頂ければと存じます。sayachan様にとって良い形で落ち着かれますよう願っております。
2022-01-20
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sayachan様
個人年金の受け取りは一時所得となります。
税金の計算方法が異なりますのでご確認いただけたらと思います。
2022-01-20
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現在、保険募集人業務と兼務して社内の各種業務に従事している関係上、全て「定休日」表記にしております。・・・