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hacchan3さん
(30代)

住宅ローンの相談は保険ショップでできますか。
住宅ローンの最大の活用方法を知りたいです。

 
甲斐優

甲斐優

ベストアンサー

hacchan3さん、初めまして。
甲斐FP事務所代表の甲斐と申します。

保険ショップの主業務は「保険相談・加入手続き」になりますので、
住宅ローン相談に関しては担当者次第になると思います。

初めから住宅ローンの相談と決まっているのであれば銀行か、
住宅ローン相談に強いFP事務所に相談された方が宜しいかと思います。

2020-07-11

3

 
加茂勝久

加茂勝久

相談対応できないところが多いです。

2020-07-08

6

 
岡本秀一

岡本秀一

FPの資格を持っている方であれば保険ショップでも相談できると思いますよ。

住宅ローンの最大の活用方法の意味が分かりかねますが、私の例で言いますと生命保険の代わりにしています。住宅ローン控除がありますので、最大限借金しています。10年間は保険で運用していて、控除終了後は金利を見て繰上げ返済をするか保険で増やしていくか見ていく予定です。

2020-07-08

3

 
小川健一

小川健一

hacchan3様

こんにちは、株式会社フィンテックの小川健一です。
住宅ローンについてのご質問ですね。

保険ショップでもライフプランの相談は可能になってきていますが、実際にローンの組み方(金利)については相談出来るFPが限られてきます。
金融機関や住宅販売メーカー等の経験をしている方なら知識もある程度お持ちですのでご相談は可能ですが、保険のみの知識の方(もしくは単にFP資格を持っているだけの方)ですと厳しいですね。
判断目安としては、過去に金融機関や住宅販売メーカー等の経験があるか否か?もしくは一括住宅ローン相談業者(住宅ローンアドバイザー)と業務提携しているかをお聞きになってはいかがでしょうか。

次に住宅ローンの最大の活用方法についてですね。
hacchan3様がお知りになりたいポイントがどのような事なのかもありますが、
・住宅ローン控除
・団体信用保険を活用した生命保険の代わり
になりますね。
確定申告によるローン控除を活用して税金の還付、そして万が一の際に保険金の代わりに物件(不動産)がお手元に残る、という形になります。これらは現金一括で購入した場合にはない活用です。

ご不明点・追加のご質問等が御座いましたら当サイト(保険のQ&A)をご活用頂ければと存じます。
宜しくお願い致します。

2020-07-08

3

 
駒崎竜

駒崎竜

hacchan3 様

住宅ローンの相談は、保険ショップでは業務範囲外となりますので、元銀行員だとしても、詳しい相談は難しいでしょう。
また、元銀行員の経歴をお持ちの方でも、退職されて1年以上経過している方に相談されても、現在の融資状況は分からないため、現在において、住宅ローンの実務をしているファイナンシャル・プランナーに有料相談する方法が一番良い方法です。
銀行や不動産会社に相談すれば無料ですが、借りられる金額を提案してきますので、老後生活資金や教育資金、相続や介護資金のことは加味されません。

住宅ローンの活用方法は、購入物件が住宅ローン控除の対象になるかどうかが大きなポイントです。
控除額枠については、新築と中古で要件が異なります。
また、返済途中で繰上げ返済をするか、その資金を運用するか等、全体最適化を検証しながら、資金計画を立てることが、将来の資産形成にも大切な部分です。

2020-07-09

3

 
古川龍太郎

古川龍太郎

住宅ローンは銀行でご相談下さい。
もしくは弊社の様に不動産業を経営しているFPなら得意と思います。

2020-07-08

2

 
丹部喜誉

丹部喜誉

回答ですが、これは人によると言うことが一番かとは思います。

FPの中でも、保険屋さんと言われる方は住宅ローンに対する知識は皆無です。

私は、いろいろと住宅ローン対策等は、お客様にたくさんご案内はしておりますが、相談料を払い中立的なFPの方だとそういった活用法が聞けるかもしれません。

2020-07-08

2

 

こんにちは、住宅ローンは金融機関または住宅会社の方、住宅を購入された方に聞くのが一番だと思います。
ファイナンシャルプランナーの方でも一般的な説明は可能だと思います。

2020-07-09

2

 

こんにちは、保険ショップよりも、住宅ローンは金融機関または住宅会社の方に聞くのが一番だと思います。
ファイナンシャルプランナーに金利の返済方法など確認してから相談されても良いと思います。

2020-07-12

2

 

元銀行員で大手住宅メーカーさんとも仕事をしている様なFPさんなら出来ると思いますよ。ポイントは、元銀行員の経歴が無いと、教科書通りの相談しか乗れないと、個人的には思います。

2020-07-08

1

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