加入保険の確認 | 保険Q&A | ほけん知恵袋

保険プランナー 249

保険プランナー 249

MENU

 
 

加入保険の確認

解決済み

回答数回答

14 

役に立った役立つ

18

18 

閲覧数閲覧

98

matsudaさん
(30代)

家族で保険にいくつか加入しているのですが、
数が多くなってきて内容を把握しきれていません。

見直しというほどでもないので、
プロの方に見てもらうのも申し訳なく思っています。

内容の確認だけお願いすることってできますか?

 
石井修一

栃木県

評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0

5.0

石井修一

ベストアンサー

kinkさま

まず内容の確認をすることは最優先かもしれませんね。
加入保険一覧表を作成してくれるところもあります。
どんな保障があって、いつまでいくら払えばいいのか把握することは大変重要です。
全体像が見えれば、見直しが必要な場合もあります。

「プロの方に見てもらうのも申し訳なく」とありますが、kinkさまが安心できるのであれば、プロの方に聞いた方がいいですし、本当のプロなら内容確認だけでも相談には乗ってくれます。
このサイトにいるプロの方々も無理な押し売りはしないと思いますので、遠慮なく相談していいと思いますよ。

2020-08-07

1

 
松井新吾

千葉県

評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0評価0.5

4.9

松井新吾

kinkさん、ご質問ありがとうございます!

FPであれば内容の確認および分析は喜んでさせていただきますので、お問い合わせされたらいいと思います。

2020-08-07

5

 
富永淳一

東京都

評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0

5.0

富永淳一

まずは、整理することから始めてはいかがですか?
証券を1冊のファイルにまとめる、一覧表を作る。
そうすると、不足していたり、重複していたり保証の全体像が見えてきます。

このあたりは私は希望者がいれば有料で請け負っています。

ただ、FPの中では無料でやってくれるというのが一般的な気がします。

「内容を把握しきれない」というのは
FPからすると異様なので、見直しが必要な状況かもしれませんよ。

2020-08-07

1

 
丹部喜誉

福岡県

評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0

5.0

丹部喜誉

福岡でFPをしていますタンベです。

プロはそれらを生業としていますので、遠慮なく依頼してください。
数が多く把握しきれないということは、何かしら過分に保険に加入しているかもしれませんね!

2020-08-07

1

 
小川健一

東京都

評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0

5.0

小川健一

kink様

こんにちは、株式会社フィンテックの小川です。
保険の点検についてのご質問ですね。

遠慮なく内容確認をして下さい。
見直し=新規で契約しないといけない、と思われるかと思いますが、定期的な点検は必要ですし是非ともして下さい。
kink様が保険の知識に長けているのであれば良いのですが、kink様は必ずしも保険のプロではないのですから、その分野でのプロにみてもらい率直なアドバイスをもらって下さい。
その中で、もし不足している保障、修正すべき保障、もちろん余剰な保障については可能な範囲で修正されればと思います。
もちろん修正不要でしたら、そのままで良いですし。
もし、点検のみを依頼した際に嫌な顔をするようなプロだったら、その方は止めて別の方にする方が良いですよ。

ご不明点・追加のご質問等が御座いましたら当サイト(保険のQ&A)をご活用頂ければと存じます。
宜しくお願い致します。

2020-08-07

1

 

kink様

初めまして、FP事務所MoneySmithの吉野と申します

このサイトにおいては、気軽に証券診断をされても大丈夫だと思います。


2020-08-07

1

 

他の方の回答で、FPであれば無料で行いますという回答がありますが、FPであれば無料では行いません。

断言します。

FPではなく保険営業マンだからこそ、無料で行います。

2020-08-07

1

 
甲斐優

長野県

評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0

5.0

甲斐優

kinkさん、初めまして。
甲斐FP事務所代表の甲斐と申します。

証券分析でしたら、弊社もそうですし大半のFPが無料でお受けしていると思います。
気軽にお尋ねください。

2020-08-07

1

 
小林裕己

千葉県

評価0評価0評価0評価0評価0

小林裕己

kink様、ご質問ありがとうございます。株式会社HSサポートの小林と申します。

現在加入している保険の内容確認ですね。
見直し希望でなくても相談できますよ。もし保険に入ってから数年経っているのであれば相談されることを強くおすすめします。
治療方法が日々進歩していると同時に保険も進化しております。昔の保険があまり使えない内容となっている可能性があります。

是非ご相談ください。

2020-08-09

1

 
ファイナンシャルプランナーA

評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0

5.0

ファイナンシャルプランナーA

kink様
当サイトをご利用いただきましてありがとうございます。

現在ご加入中の保険の内容確認をお考えとのことですが
そのお考えはとても素晴らしいことだと思いますし、是非確認していただきたいとも思います。

保険はお守りとお考えの方が多いのですが、それが何のお守りだったかが分からなくなってしまうと、肝心な時に効果が得られない場合がございます。
kink様の状況は、時間の経過と共に必要なお守りが変わってきた為、その都度購入。
その為、お守りが貯まってしまった。そんなイメージでしょうか。

kink様は恐縮されていらっしゃいますが、内容確認はご家庭にとって、とても大事なことです。
特に、「いくつか加入していて、数が多くなってきた」と書かれていますので、もしかしたらご加入の保険会社が不特定多数になっている為、内容の把握が更に難しくなっているのではないでしょうか。
そこはやはりプロの方に内容確認を手伝っていただいた方が良いと思います。
内容が良ければ、安心していただけますし、もしかしたら過剰や不足があり、見直しのキッカケにもなるかもしれません。

気になるようでしたら、相談を予約される際にご意向をはっきり伝えていただく、そうすることでkink様も安心して相談できるのではないでしょうか。

2020-08-09

1

 
ファイナンシャルプランナーA

評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0評価0.5

4.8

ファイナンシャルプランナーA

kink様 こんにちは。

色々な保険会社でご自身の保険をカスタマイズして加入できることでよりよい保険の形を作ることが
出来る様になったことはお客様にとってはいい事ですが、保険会社が沢山になると、何がどんな保障
だったのか分からなくなることがありますよね。

内容の確認にぜひ行かれてください。
見直すべきものがあっても、なくても、内容の確認は時々された方がいいですよ。
保険種類にもよりますが、数年ごとに内容が変わる商品や、保険料率が変わって保険料が安くなる場合
もございますし、また、内容確認だけでも全く問題ございませんので、
遠慮なく相談に行っていただいて大丈夫ですよ。

2020-08-09

1

 
駒崎竜

東京都

評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0

5.0

駒崎竜

kink 様

お問い合わせ頂きましてありがとうございます。
エターナルファイナンシャルグループ(株)代表FPの駒崎です。

生命保険の証券分析や点検は、独立系のファイナンシャル・プランナーに相談してみてください。

料金はもちろん有料になりますが、一覧表を作成したりと今後のことも考えてアドバイスを受けられます。保険契約が20件以上あるお客様もおりますので、このようなサービスは、有料相談のファイナンシャル・プランナーが良いです。

無料相談の場合は、生命保険の追加提案を受けることを覚悟してくださいませ。

2020-08-10

1

 

こんにちは、加入している保険の内容が把握出来ていないのはあまり宜しくありませんので、有料、無料などあると思いますが、一度相談されるか、ご自身で、保険の棚卸をされた方が良いと思います。
お金もそうですが、万が一の保険でしから、万が一の時に慌てない為にも行って下さい。

2020-08-11

1

 

こんにちは、加入している保険の内容が把握出来ていないのはあまり宜しくありませんので、有料、無料などあると思いますが、一度相談されるか、ご自身で、保険の棚卸をされた方が良いと思います。
お金もそうですが、万が一の保険でしから、万が一の時に慌てない為にも行って下さい。

2020-08-11

1

この質問を見た人は下記の質問も見ています

    
保険のプロに質問

この質問に回答した保険プランナー

松井新吾

評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0評価0.5

4.9

(130件)

オンライン相談

来店相談

訪問相談

訪問相談

来店相談

オンライン相談

  経歴:

13年  年間相談件数: 250件

  所属:

オンリーワン・ファイナンシャル

  住所:

千葉県 印旛郡酒々井町中央台 2-25-2 若葉ビル202

 取扱い:

生命保険13社 損害保険4社

相談内容:

生命保険の加入/見直し, 損害保険の加入/見直し, ライフプラン, セカンドライフプラン, 税金・節税対策, 相続対策, 資産運用, 不動産, 住宅ローン

保有資格:

FP (ファイナンシャルプランナー) 2級, TLC (生保協会認定FP), 生命保険募集人, 損害保険募集人, 二種証券外務員

保険を上手に賢く準備されていますか?
お子様の教育資金を上手に賢く準備されていますか?
老後20・・・

小川健一

評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0

5.0

(11件)

オンライン相談

来店相談

訪問相談

訪問相談

来店相談

オンライン相談

  経歴:

10年  年間相談件数: 250件

  所属:

株式会社ワールドフィナンシャル 東京第一支社

  住所:

東京都 中央区東日本橋3丁目9-15 グラニート丸絖ビル5階

 取扱い:

生命保険21社 損害保険11社

相談内容:

生命保険の加入/見直し, 損害保険の加入/見直し, ライフプラン, セカンドライフプラン, 税金・節税対策, 相続対策, 事業承継, 資産運用, 法人コンサルティング

保有資格:

TLC (生保協会認定FP), 生命保険募集人, 損害保険募集人

「一緒に色々と考えてくれるね、ありがとう」
とお客さんが笑顔になることが、わたしのよろこびです。
・・・

甲斐優

評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0

5.0

(34件)

オンライン相談

来店相談

訪問相談

訪問相談

来店相談

オンライン相談

  経歴:

23年  年間相談件数: 240件

  所属:

株式会社アルファコンサルティング(個人事務所:甲斐FP事務所

  住所:

長野県 長野県松本市中央4-7-15(個人事務所:長野県茅野市)

 取扱い:

生命保険23社 損害保険10社

相談内容:

生命保険の加入/見直し, ライフプラン, 税金・節税対策, 相続対策, 資産運用, 住宅ローン, 損害保険の加入/見直し, 不動産

保有資格:

AFP (アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー), FP (ファイナンシャルプランナー) 2級, 二種証券外務員, 生命保険募集人, 損害保険募集人

お金のことは学校も親も教えてくれません。
お金のことは知らないと損することばかり。
大切なお金の・・・

駒崎竜

評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0

5.0

(5件)

オンライン相談

来店相談

訪問相談

訪問相談

来店相談

オンライン相談

  経歴:

24年  年間相談件数: 120件

  所属:

エターナルフィナンシャルグループ株式会社

  住所:

東京都 中央区日本橋2-1-17 丹生ビル3階

 取扱い:

生命保険14社 損害保険2社

相談内容:

生命保険の加入/見直し, 損害保険の加入/見直し, 資産運用, 住宅ローン, ライフプラン, 税金・節税対策, 相続対策, 事業承継, 法人コンサルティング, セカンドライフプラン, 不動産

保有資格:

FP (ファイナンシャルプランナー) 2級, 一種証券外務員, TLC (生保協会認定FP), 生命保険募集人, 損害保険募集人

東京駅・日本橋駅4分。保険・資産運用の相談は03-6868-4123へ。YouTubeマネーテレビで・・・

富永淳一

評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0

5.0

(4件)

オンライン相談

来店相談

訪問相談

訪問相談

来店相談

オンライン相談

  経歴:

10年  年間相談件数: 120件

  所属:

株式会社ライフアテンダント

  住所:

東京都 港区新橋1-17-1 内田ビル8F

 取扱い:

生命保険14社 損害保険2社

相談内容:

生命保険の加入/見直し, 住宅ローン

保有資格:

AFP (アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー), 住宅ローンアドバイザー, FP (ファイナンシャルプランナー) 2級

正直な生命保険屋です。『基本積立保険は案内しない』『住宅ローンの借換』も得意です。保障は保障、運用は・・・

石井修一

評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0

5.0

(2件)

オンライン相談

来店相談

訪問相談

訪問相談

来店相談

オンライン相談

  経歴:

21年  年間相談件数: 200件

  所属:

有限会社マインズプランニング

  住所:

栃木県 足利市堀込町3005

 取扱い:

生命保険3社 損害保険1社

相談内容:

生命保険の加入/見直し, 損害保険の加入/見直し, ライフプラン, セカンドライフプラン, 税金・節税対策, 相続対策, 事業承継, 資産運用, 法人コンサルティング, 住宅ローン, 不動産

保有資格:

FP (ファイナンシャルプランナー) 2級, 二種証券外務員, 生命保険募集人, 損害保険募集人

お客さまを取り巻く環境を把握し、目的やニーズに合わせて情報を整理し、正しい方向に導いてあげることが私・・・

丹部喜誉

評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0評価1.0

5.0

(1件)

オンライン相談

来店相談

訪問相談

訪問相談

来店相談

オンライン相談

  経歴:

7年  年間相談件数: 200件

  所属:

株式会社東京海上あんしんエージェンシー

  住所:

福岡県 福岡市中央区天神4-2-20-8F 天神幸ビル

 取扱い:

生命保険10社 損害保険2社

相談内容:

生命保険の加入/見直し, 損害保険の加入/見直し, ライフプラン, セカンドライフプラン, 税金・節税対策, 相続対策, 事業承継, 資産運用, 法人コンサルティング, 住宅ローン, 不動産

保有資格:

AFP (アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー), FP (ファイナンシャルプランナー) 2級, TLC (生保協会認定FP), 生命保険募集人, 損害保険募集人

お客様それぞれのお考えがあると思います。
それらを最大限に尊重しながら、リスクマネジメントやライフ・・・

小林裕己

評価0評価0評価0評価0評価0

-

(0件)

オンライン相談

来店相談

訪問相談

訪問相談

来店相談

オンライン相談

  経歴:

5年  年間相談件数: 120件

  所属:

株式会社HSサポート

  住所:

千葉県 君津市三田95

 取扱い:

生命保険4社 損害保険1社

相談内容:

生命保険の加入/見直し, 損害保険の加入/見直し, 相続対策, 資産運用, ライフプラン, 税金・節税対策, 事業承継, 法人コンサルティング, セカンドライフプラン

保有資格:

AFP (アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー), 相続診断士, FP (ファイナンシャルプランナー) 2級, 生命保険募集人, 損害保険募集人

保険はどの保険会社で入るかではなく、誰から入るかが重要です。
私はお客様と一生涯のお付き合いをして・・・

OFFICIAL SNS

facebook Twitter Instagram
ページトップへ戻る

無料保険相談受付中

全国プランナー検索 全国プランナー検索

保険のプロに質問できる

プランナーに質問 プランナーに質問