保険の相談にあたって
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flowerさん
(50代)
保険の相談に行くときに事前に調べておいた方がよい事とかありますか？
flowerさん
ご質問ありがとうございます。
相談される保険の種類によって異なりますが、主に下記の点をまとめられたらスムーズかと思います。
①ご自身の要望→不安な事やご意向、想いなど。
②毎月の生活費→ご家族に残す死亡保障の金額のご参考として
③会社の福利厚生→手厚い場合に保険での重複を防ぐため
④ご健康状態→保険加入に必要となり、プランニングにも関わってきます
（入院・手術のご経験有無や時期、期間、その他処方されているお薬、健康診断結果など）
⑤ご相談先の取扱保険会社→ご希望の保険会社があれば
ざっと挙げましたが、一番プランナーがお聞きしたいのは①です。
良い保険が見つかる為には、ご自身に親身になって話を聞いて下さるプランナーさんに出会えることも大切です。
所持されている資格等よりも、お客様からの口コミ等がありましたら、そちらも確認してみても良いかもしれません。
ご参考になれば幸いです。
2020-07-05
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flower様、ご質問ありがとうございます。
ご質問：「保険の相談に行くときに事前に調べておいた方がよい事とかありますか？」
回答：今、保険にご加入中であれば内容の分かりそうなものをごっそりお持ち下さい！
これから新たに保険を考えられるのであれば特に必要ありません。
生命保険なのか損害保険なのか、ご相談内容によってお話しながら必要なものが後から出てくると思います。
気の合うプランナーさんと出会えるといいですね！
2020-07-06
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flower様
こんにちは、株式会社フィンテックの小川健一です。
事前準備についてのご質問ですね。
もし現在保険に加入されているのでしたら現在ご加入されている保険の保障内容がわかるもの（保険証券等）をご準備されると良いと思います。
また死亡保障や老後への備えもご検討のお考えであればお誕生月に届く年金定期便をご用意頂くと宜しいかと思います。
あとは普段の生活における生活費なども控えておくと死亡保障や就業不能保障をご検討の際に金額設定において役立ちます。
これらを事前にご用意・ご確認頂くと相談の回数が１回は減りますので、その分だけお手間が減ると思います。
ご不明点・追加のご質問等が御座いましたら当サイト（保険のＱ＆Ａ）をご活用頂ければと存じます。
宜しくお願い致します。
2020-07-05
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flower 様
調べるまででも無いと思いますが、以下の質問には答えられると良いと思います。
・健康状態（治療歴ある場合は、病院、時期、治療方法、薬名）
・毎月の手取り収入
・毎月の生活費
・毎月の住宅費
・毎月の貯蓄額
相談に行く際は、加入している保険証券を持って行って下さい。
2020-07-05
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flower様、ご質問ありがとうございます。株式会社HSサポートの小林と申します。
保険相談の事前準備ということですが、今入っている保険がありましたら保険証券を準備するといいです。もしも無くしてしまっていたら保険会社もしくは担当者に問い合わせて再度保険証券を送ってもらえます。
あとは、相談に来た理由を明確にしておけば的確にアドバイスできるかと思います。
2020-07-06
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flower様
ＦＰ事務所ＭｏｎｅｙＳｍｉｔｈの吉野です。
医療保険に関しては、現在加入されているのであれば、現在の保障内容でいいと思います。
死亡保障に関しては、お子様がおられるのであれば、お子様の進路をどうされるかも考えておかれるといいと思います。
また現在の生活費と収入は大まかでもいいので把握しておきましょう。
万が一の時の保障がどれくらい必要かを考える上では、一番大切な事です。
2020-07-06
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flowerさん、初めまして。
甲斐FP事務所代表の甲斐と申します。
もし今お入りの保険や共済等がありましたら、内容の分かる証券・設計書
年に一度届く契約内容の案内などを準備されるといいと思います。
あとはざっくりで構いませんので、預貯金の合計金額や、お勤めであれば退職金の金額など。
会社で確定拠出年金をかけていれば、その残高。
持病お持ちであれば、服薬している薬の名前や初診日。
家計の支出合計金額。
これだけの内容を把握していらっしゃれば、
適切なアドバイスを受けられると思います。
2020-07-06
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ご質問ありがとうございます。
保険の相談に行かれるということですので保険ショップに行くということをお考えでしょうか？保険お話は一回でプランが決まるということは少ないです。お客様の情報をお聞かせいただき最良のご提案ができるように時間が必要だからです。
さて、準備ですが、まず今加入している保険の内容が分かる資料があればよいと思いますが、これは２回目以降でもよいと思います。むしろ相談に行かれて、なぜ保険が必要かということを行かれた担当者に聞いてみてください。これを丁寧に真剣に説明してくれるところはある程度信用があるかと思います。保険の必要性をしっかり理解することをまず目的に訪問してください。
2020-07-06
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こんにちは、事前に準備するものですが、現在加入されてる保険証券があれば、保障内容と現在の家族構成を考慮したアドバイスがスムーズに行くかと思います。
あとは相談されてから資料など準備されれば良いと思います。
2020-07-08
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はじめまして！
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