投資信託について
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komex215697589さん
(30代)
投資信託を始めたいと考えていますが、どの商品を購入すべきか判断に困っています。
ご相談の際に商品についてアドバイスをいただくことは可能でしょうか？
komex215697589さん
こんにちは。
投資信託を取り扱う窓口での相談であれば、商品のアドバイスを聞く事は可能です。
その際、ご自身にとって、より適切なアドバイスになるようにご要望やご意向を整理しておくことをお勧めします。
・いつ（〇年後、老後など）
・何のために（子供の教育費、住宅ローンの前倒し返済、老後の備えなど）
・いくら（積立金額、将来準備したい金額など）
投資性商品はその方のご要望によってアドバイスの内容も大きく変わります。
「こうしたい！」というイメージを、できるだけ具体的にお伝え頂き、ご自身の希望にあった商品をお求めください。
以上、ご参考になれば幸いです。
2020-07-05
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komex215697589 様
投資信託の購入判断は困りますね。6,000本も商品がありますし、投資家のリスク許容度に合わせたアセットアロケーションを行い、その配分に合わせたパフォーマンスの良い投資信託でポートフォリオを構築させます。投資信託のパフォーマンスは、基準価額の騰落率を調べることはできますが、長期の年間リターンを調べるツールはないため、弊社でも有料ツールを利用して、お客様の相談をお受けしております。
個別の対面相談やオンライン相談であれば、投資信託の個別商品をアドバイスすることができるFPもいますし、アドバイスができないFPもいます。投資信託のアドバイスができる資格・免許があるのかの確認が必要です。
投資信託の商品をアドバイスできるFPは、金融商品仲介業者（IFA）に所属し、日本証券業協会に外務員登録をしている人に限ります。そのため、無免許・無登録のFPが個別商品（投資信託）のアドバイスすることは違反行為となりますので、そのようなFPが知識豊富でも重要事項説明などの適切な業務ができないため、安易に相談を受けない方が良いと思います。
また、商品のアドバイスができるのは、金融商品仲介業（IFA）が取扱いしている所属証券会社で申込みできる投資信託のみとなりますので、投資信託の品揃えにはIFAごとに差があります。
2020-07-04
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komex21567589さま
投資信託は商品数はかなり多くなりますので、投資経験やリスク許容度、投資目的や予算に応じて商品を絞る必要があります。
またNISAを活用する場合はある程度絞られた商品の中から選択することになります。
初めての運用であれば、バランス型の中から選択するのが無難かもしれませんね。
ただ、積立投資で長期運用であれば変動の大きい商品の方が将来の楽しみは増えますね。
それでも何を選ぶか判断に迷う場合は、その商品の投資先の好みで選んでみるのもひとつです。
選択の基準は色々ありますが、購入する際は必ず、その商品の特性やリスク、コストなどしっかり把握し許容できる範囲で選択するようご注意ください。
何はともあれまずは始めることが大事だと思います。
2020-07-04
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komex215697589様
こんにちは、株式会社フィンテックの小川健一です。
投資信託についてのご質問ですね。
どの商品が良いか、正直いって相当難しいですね、何より商品数のあまりの多さです。
ただ初めてするのであればハイリスクハイリターンのものは避けてバランス型の商品を軸にしていくのが良いかと思います。
また具体的なアドバイスについては既にご回答されたFPの方のおっしゃる通り資格を持ったものでないと出来ない事になっています。
購入にあたってアドバイスを受けるのであれば資格を持った方かを確認の上で助言を受ける事、この点を充分にご注意頂きたいと思います。
保険同様、無資格の方で具体的なアドバイスをするのは違反行為になるので。
ご不明点・追加のご質問等が御座いましたら当サイト（保険のＱ＆Ａ）をご活用頂ければと存じます。
宜しくお願い致します。
2020-07-04
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komex215697589様
ＦＰ事務所ＭｏｎｅｙＳｍｉｔｈの吉野と申します
投資信託は国内の公募投資信託は6000本以上あり、選ぶのも大変になります。
基本的な選び方は国や地域の分散と株と債券の割合ですね。また単年で良いものではなく、長期で運用実績が出せるものが資産形成には向いています。
個別の商品へのアドバイスは投資顧問業などの資格が必要となります。またはＩＦＡという証券仲介を行っている場合は、取扱の投資信託でのアドバイスが可能となります。
2020-07-04
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ファイナンシャルプランナーの西村です。
ファイナンシャルプランナーを名乗っている方の中で、保険だけしか取り扱った経験がない方も多くいらっしゃるので、投資信託も取り扱っている方に相談されれば宜しいかと思います。
外国株が良いのか、日本株が良いのか、エネルギー関連等特定のセグメントに絞って投資するスタイルが良いのか等良く話を聞かれてご自身に合いそうなファンドを選択して下さいませ。
2020-07-04
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ニッセイのAI革命、ヘッジあり
ニーサで。これがベスト。
2020-07-04
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投資信託の個別具体的な商品の説明にはFPの資格ではなく、証券外務員の資格を持った金融商品仲介業社、又は投資助言業の登録をしている者しか出来ませんので、その点をふまえて相談先を選択されては如何でしょうか。弊社では金融商品仲介業務と確定拠出年金（イデコ）の取次業務も行っています。
2020-07-04
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リスクとリターンを充分に考慮されるとよろしいかと思います。
2020-07-07
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「一緒に色々と考えてくれるね、ありがとう」
とお客さんが笑顔になることが、わたしのよろこびです。
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